Kasus terkait investasi bodong kembali marak di Indonesia, termasuk judi berkedok trading, dan robot trading abal-abal. Sejumlah investor kembali menjadi korban iming-iming untung besar.
Agar terhindar dari kasus serupa, apa ciri-ciri penawaran investasi yang berpotensi ilegal, terutama yang berbasis aplikasi dan website?
Investasi abal-abal bisa datang dalam beragam penawaran. Yang marak belakangan adalan binary option. Menurut Satgas Waspada Investasi (SWI), kegiatan perdagangan online yang dilakukan binary option itu ilegal karena bersifat judi, tidak ada barang yang diperdagangkan.
Selain binary option, SWI dalam kegiatan penindakannya juga telah menghentikan kegiatan 21 entitas. Penghentian ini karena kegiatan usahanya diduga tidak memiliki izin dari otoritas yang berwenang dan berpotensi merugikan masyarakat. Adapun kegiatan ilegal yang dilakukan ke-21 entitas ini adalah kegiatan Money Game, perdagangan aset kripto tanpa izin, dan perdagangan robot trading tanpa izin.
SWI juga mengingatkan masyarakat untuk lebih waspada terhadap penawaran investasi berbasis website dan aplikasi. Hal ini karena para pelaku beraksi dengan memanfaatkan ketidakpahaman masyarakat untuk menipu dengan cara iming-iming imbal hasil yang sangat tinggi dan tidak wajar, tapi masyarakat diminta menempatkan atau menyetorkan dana terlebih dulu.
Menurut keterangan yang dikutip dari laman OJK, ciri utama penipuan berkedok investasi adalah entitas/perusahaan investasi tidak memiliki dokumen perizinan yang sah dari regulator (pengawas) terkait, seperti Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Bank Indonesia, Bappebti - Kementerian Perdagangan, Kementerian Koperasi dan UKM, dan lain-lainnya.
Pada umumnya perusahaan penipu tersebut berbentuk badan usaha seperti Perseroan Terbatas (PT) atau Koperasi Simpan Pinjam. Dan mereka hanya memiliki dokumen Akta Pendirian/Perubahan Perusahaan, Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP), Keterangan domisili dari Lurah setempat. Sementara legalitas usaha yang dimiliki berupa Surat Izin Usaha Perdagangan (SIUP), dan Tanda Daftar Perusahaan (TDP).
Padahal berdasarkan Peraturan Menteri Perdagangan Nomor 36/M-DAG/PER/9/2007 tentang Penerbitan Surat Izin Usaha Perdagangan, perusahaan dilarang menggunakan SIUP untuk melakukan kegiatan “menghimpun dana masyarakat dengan menawarkan janji keuntungan yang tidak wajar (money game)”.
Inilah ciri-ciri yang harus diwaspadai masyarakat untuk sebelum mereka mulai berinvestasi melalui aplikasi:
1. Aplikasi tidak terdaftar di OJK
Jadi sebaiknya, sebelum mengunduh aplikasi itu, kita mengecek terlebih dulu apakah aplikasi tersebut sudah terdaftar di OJK dan perusahaan pemilik aplikasi sudah memiliki surat izin.
2. Penawaran investasi berupa arisan
Tidak semua jenis investasi dengan sistem arisan itu adalah penipuan tapi kebanyakan kasus investasi bodong berkedok arisan. Dan penawaran investasi model ini tidak selalu berupa aplikasi, tapi bisa jadi ditawarkan melalui media sosial, grup WhatsApp, Telegram, yang mencantumkan foto artis, tokoh agama, atau tokoh publik.
3. Penawaran investasi berkedok koperasi
Modus lain yang digunakan pelaku adalah koperasi bodong. Pelaku umumnya bukanlah pihak koperasi yang sebenarnya, tapi ia memanfaatkan nama koperasi untuk menarik minat masyarakat agar percaya dan mau menyimpan uangnya di koperasi. Anggota koperasi selanjutnya akan ditawari atau diiming-imingi keuntungan yang menggiurkan agar menambah dana di koperasi.
4. Menjanjikan keuntungan tidak wajar dalam waktu singkat dan tanpa risiko
Sebagai informasi, keuntungan dari investasi jangka panjang umumnya berada pada kisaran angka 15 hingga 20%. Jika lebih dari itu, maka kita harus waspada. Sebaiknya kita bandingkan dengan keuntungan yang ditawarkan oleh aplikasi investasi lain yang sudah resmi dan diawasi oleh OJK.
5. Cara berjualan tidak resmi atau mencurigakan
Segera blokir dan hapus aplikasi investasi jika ada yang mencurigakan atau tidak beres.
6. Diminta mencari anggota baru dan jika berhasil, akan diberikan bonus.
Aplikasi resmi tidak akan secara langsung meminta penggunanya mencari pengguna baru. Aplikasi resmi biasanya anya mengimbau pengguna untuk membagikan tautan atau link.